В современном мире большая часть платежей проводятся безналичными средствами. Для покупателей оплата картой – незаменимая услуга. Эквайринг от Альфа банка – возможность, которой пользуются большинства юридических лиц, взаимодействующих с клиентами.
Эквайринг от Альфа банка
Услуга эквайринга – способ безналичной оплаты товаров или услуг с помощью банковской карты. Это удобно и для покупателей, и для продавцов. Обслуживание занимает меньше времени, а платежи становятся более безопасными. Бизнес, который подключил услугу эквайринга, более привлекателен для клиентов, и в среднем его оборот увеличивается на 20-30%.
Преимущества эквайринга
Подключение эквайринга через Альфа банк для ООО или ИП имеет несколько преимуществ:
- деньги мгновенно поступают на счёт;
- можно контролировать операции и остаток средств в любое время суток;
- операции проходят безопаснее;
- личные данные лучше защищены;
- бесплатная техподдержка и консультация по работе терминала.
Банк обеспечивает бесплатную установку оборудования, проводит обучение сотрудников и предоставляет техническую поддержку на протяжении всего срока действия договора. При необходимости банк берёт на себя ремонт или замену. По запросу он предоставляет отчётность по проведённым операциям.
Если бизнесмен думает о преимуществах эквайринга и терминала, он должен обратить внимание, что:
- установка терминала – это снижение затрат на инкассацию и уменьшение нагрузки на кассиров и бухгалтеров;
- участие в программах лояльности от банка;
- работа с платёжными системами Visa, MasterCard или МИР и оплата через систему бесконтактных платежей Android Pay, Apple Pay или Samsung Pay;
- защита от фальшивомонетчиков.
Особенности эквайринга
Альфа банк для клиентов – это:
- 13 лет работы, надёжность и стабильность;
- риск потери средств сведён к минимуму;
- контроль расходов при обращении к менеджеру банка;
- оплата по телефону;
- транзакции SecureCode или 3D-Secure;
- настройка автоплатежей.
Банк предлагает возможность подключить дополнительные сервисы. Это:
- оплата услуг в иностранной валюте;
- проведение платежей через приложение или социальные сети;
- предоставление покупателям мгновенных кредитов.
Кроме того, Альфа банк даёт круглосуточный доступ в личный кабинет, делает спецпредложение по 3 месячному бесплатному обслуживанию при единовременной оплате за 9 месяцев и на начальном этапе предлагает бесплатную рекламу у партнёров.
Требования к компании
Законодательство установило определённые требования к установке эквайринга, поэтому Альфа банк не рассматривает заявки от компаний, если они:
- Продают отравляющие или наркотические препараты, БАДы или лекарства без лицензии.
- Продают оружие без лицензии.
- Занимаются незаконным сбытом драгоценных металлов, предметов антиквариата и т.д.
- Специализируются на продаже товаров 18+.
- Сбывают табак или алкоголь.
Виды эквайринга
Для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц в банке можно подключить три вида эквайринга:
- Торговый.
- Мобильный.
- Интернет.
Они имеют разное назначение, поэтому определиться с видом подходящего будет несложно.
Интернет эквайринг Альфа банка
Здесь для проведения оплаты требуются специальные приложения и терминалы. Операция напрямую проходит между продавцом и покупателем, но через процессинговую компанию, которая защищает транзакции от мошенников.
Оплата принимается через специальную форму на сайте, через соцсети или мессенджеры. Другой способ – установка модуля приёма платежей, интернет интеграция или API.
Также бизнес может воспользоваться услугой «Интернет эквайринг лайт». В данном случае клиент делает заказ услуг или товаров, указывает адрес электронной почты, и на неё приходит ссылку на специальную платформу для оплаты. Этот вид эквайринга удобен тем, что он позволяет не устанавливать на сайте платёжный модуль.
За обычный вид интернет эквайринга предусмотрена самая высокая комиссия. Условие для подключения – соответствие сайта требованиям.
- Гиперссылки активны.
- Адреса ведут на проверенные страницы.
- Продукт и услуги находятся под одним доменным именем.
- На сайте предоставлена полная информация о продавце.
- Продавец следит за отправкой и поступлением товаров, позволяет сделать возврат.
Если страница продавца соответствует, он может подать заявку, чтобы установить эквайринг. Заказать его можно несколькими способами:
- Позвонить по контактному номеру.
- Обратиться в отделение банка.
- Заполнить анкету онлайн. Для этого необходимо зайти на официальный сайт и найти раздел «Эквайринг». Нужно быть действующим клиентом. В ином случае сначала нужно открыть расчетный счет в Альфа банке.
После рассмотрения заявки банк заключает договор, и клиент получает доступ в личный кабинет.
Обратите внимание, что если через терминалы проходит сумма, которая меньше указанной в договоре, то взимается комиссия от 490 до 790 рублей за каждый терминал с эквайрингом.
Торговый эквайринг Альфа банка
Этот вид эквайринга подразумевает оплату покупателем товаров и услуг через POS терминал. Сумма мгновенно приходит на счёт продавца, и инкассация наличных проходит легче и быстрее.
Альфа банк выдаёт необходимое оборудование: к кассе будут подключены терминалы. Также он обучает сотрудников компании работе с эквайрингом и консультирует по всем вопросам. Платежи можно проводить по карте или другим платёжным средствам.
Оставить заявку можно на сайте или в отделении банк. Заключается договор, и после оплаты терминала сотрудники в установленное время приедут на точку, чтобы подключить его.
Мобильный эквайринг
Благодаря этому виду продавец не привязан к определённой точке. Считывание карты проходит с помощью мини Pos терминала, который подключён к телефону, планшету или ноутбуку. Для этого требуется установить специальное приложение, работающее по аналогии с терминалом. Весь процесс от и до проходит через гаджет.
Больше всего такой вид эквайринга подходит для:
- Ресторанной сферы.
- Доставки и такси.
- Выездной или передвижной торговли.
- Интернет-магазинов с курьерской службой.
- Нотариусов.
- Страховых, туристических агентств.
Подключить мобильный эквайринг можно с POS терминала Pay Me, оснащённого функцией Bluetooth. По возможностям он не уступает стационарному оборудованию. Для проведения эквайринга нужно ввести пин-код или оставить подпись на экране.
В данном случае Альфа банк не ставит условия по размеру суммы, проводимой через терминал, что очень удобно для начинающих предпринимателей и небольших компаний.
Заказать мобильный эквайринг можно на сайте, если клиент уже имеет личный кабинет, или в отделении банка. Установка идёт после того, как заключён договор и оплачено оборудование для эквайринга.
Альфа банк эквайринг тарифы
По услуге эквайринг тарифы для ИП или ООО разные. Иногда договор заключается на индивидуальных условиях. Условия зависят от вида эквайринга и оборотов, которые проходят через терминалы.
Тарифы для ООО
- Торговый
- прием платежей от 100 до 200 тысяч рублей – комиссия 1%;
- платежи банковскими картами от 200 до 500 тысяч рублей – комиссия 2,1%;
- платежи от 500 тысяч рублей – комиссия 1,9%.
- Интернет
- платежи поступают на счёт продавца в течение одного рабочего дня – комиссия 2,4%;
- платежи поступают после покупки – комиссия 3,5%.
- Мобильный
- Для мобильного эквайринга предусмотрена комиссия от банка – 2,5-2,75%.
Тарифы для ИП
Установить терминалы для оплаты товаров и услуг индивидуальным предпринимателям можно по другим тарифам:
- Торговый
- оборот 300-500 тысяч рублей – 2,1% (до 300 тысяч – дополнительно комиссия 490 рублей за каждый терминал);
- от 500 тысяч рублей – 1,9% (до 500 тысяч – дополнительно 790 рублей за каждый терминал).
- Интернет
- зачисление в течение одного рабочего дня – 2,4%;
- мгновенное зачисление – 3%.
- Мобильный
- мобильный эквайринг для ИП не имеет ограничений по обороту. Взимается единая комиссия от 2,5%;
- абонентская плата отсутствует. Единственное требование – покупка оборудования Pay Me.
Стоимость оборудования
Бизнес выбирает один из тарифов, и договор закрепляет, какой оборот будет проходить через терминалы. Если сумма меньше, то взимается дополнительная плата.
Помимо комиссии бизнес должен оплатить терминал. Для эквайринга банк предлагает POS терминалы Pay Me. Они совместимы с техникой, работающей на платформе Android и IOS и взаимодействуют с ней по Bluetooth.
Стоимость такого устройства составляет 8700 рублей. Если клиент хочет поставить несколько, он получает скидку на покупку. Она рассчитывается индивидуально.
Личный кабинет для эквайринга
После открытия расчётного счёта клиент банка получает доступ в личный кабинет на сайте или в мобильном приложении. Его можно подключить, введя выданный логин и пароль. Он даёт возможность:
- Подписывать договоры и проводить платежи через интернет.
- Своевременно получать информацию о платежах, расходах, задолженностях, срока оплаты.
- Отправлять контрагентам напоминания о необходимости уплаты.
- Интегрировать с бухгалтерскими и юридическими сервисами.
- Взаимодействовать с системой эквайринга и просматривать статистика терминала.
Так, после подключения эквайринга, клиент получает возможность через интернет синхронизировать с устройством.
Горячая линия
Более подробную информацию по вопросам эквайринга можно получить на горячей линии отдела, сотрудничающего с бизнесом (8 800 100-77-33). Через неё можно оставить заявку, чтобы подключить терминал.
После того, как установка POS терминала закончена, проведение операций и контроль за оборудованием берут на себя сотрудники технической поддержки. Условия договора предусматривают профилактическую работу согласно графику и своевременный ремонт по необходимости.
Среди услуг, какие предоставляет Альфа банк, есть возможность подключить эквайринг. Он позволяет клиентам оплачивать товары или услуги с банковской карты, а продавцу облегчает работу с наличными, сокращает время обслуживания и увеличивает денежный оборот.
Для эквайринга предусмотрено три вида терминала: торговый, мобильный и интернет. Установка оборудования для ИП и ООО идёт по разным тарифам, которые зависят от ежемесячного оборота. Заказать его можно на сайте Альфа банка или в отделении. После установки банк осуществляет гарантийное обслуживание и постоянную техническую поддержку.
